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山东省金融业转型晋级实施方案

公布工夫:2016-09-20

 山东省金融业转型晋级实施方案 
鲁政办字[2016]155号

 

      为放慢金融业转型开展,更好阐扬金融对经济结构调解和转型晋级的支持保障感化,特制定本实施方案。

 

      一、整体要求

 

      以中央金融事情系列方针政策为指引,对峙立异、和谐、绿色、开放、同享开展理念,顺应我省经济社会开展的阶段性计谋要求,立足于金融业开展实践,以变革立异为动力,以优化开展情况为保障,以市场为导向,以增进金融服务现代化、便当化、普惠化为目的,片面深化金融变革,激起金融立异生机,实在防备化解金融风险,增进经济金融均衡、妥当、安全和可持续发展。
 

  二、次要目的
 

  力图用3-5年时间,建成与我省实体经济和立异创业相适应、市场化程度较高、综合实力和服务才能较强的当代金融服务体系。夺取到2017年,金融业增长值占地域生产总值的比重到达5.5%,到2020年到达6%阁下。
 

  一是金融服务功用明显加强。银行业存贷款年均增速到达10%阁下,间接融资年均增加20%阁下,保费支出到达3600亿元阁下。普惠金融放慢开展,金融服务的覆盖面、可得性和合意度较着提拔。
 

  二是金融构造和市场体系愈加健全。根本构成派司齐备、有序合作、差同化开展的当代金融构造系统,各种本钱、商品、要素市场和谐有序开展。重点金融机构团体竞争力和影响力较着提拔。处所金融构造标准开展。处所金融资产占比到达40%以上。
 

  三是金融对外开放程度有用提拔。“中韩自贸区”金融立异功效明显,自贸区金融立异试点经历获得推行使用,“一带一起”沿线金融协作连续增强,“走出去”金融服务较着改进。济南区域性金融中心和青岛财产管理金融综合变革试验区建立深化促进,县域金融实力和立异程度片面跃升。
 

  四是金融生态环境愈加良好。金融政策情况、法治情况、人材情况、言论情况、名誉情况进一步优化,金融消费者权益庇护获得增强。中央与处所金融监管职责合作愈加明白,事情和谐机制愈加完美。金融不变形势得以稳固,守住不发作系统性、区域性金融风险的底线。
 

  三、重点使命与施行途径
 

  (一)增强对财产转型和立异创业的金融服务。
 

  1.鞭策银行服务改良和业务立异。对峙用好增量、盘活存量,激起金融要素生机,连结信贷增速与经济增加公道婚配。撑持全国性银行机构向总行夺取信贷范围、直贷项目和单列目标,处所法人银行经由过程刊行专项金融债、增资扩股等方法开释流动性。鼓舞灵敏使用资产了债、债权重组、让渡处理、置换核销等方法,盘活沉淀信贷资本。环绕山东经济和财产转型晋级的整体布置,施行不同化信贷政策,增强与产业政策和谐共同,指导信贷资金定向精准撑持“三农”、小微企业、科技、绿色、扶贫等范畴。扩大抵质押物范畴,主动开展名誉贷款,提高抵质押和名誉贷款占比,低落互保联保贷款比重到30%以下。立异业务模式,鞭策契合条件的银行业机构,探究试点为企业立异活动供给股权和债务相结合的投贷联动融资服务,提拔金融综合服务水平。从严标准银行业运营举动,促进银行服务免费规范化、标准化、分类化建立,立异多样化还贷方法,有用低落实体经济融资本钱。片面做好对山东半岛国度自立立异示范区的金融服务事情。
 

  2.拓展资本市场功用感化。增强与境内外证券交易所的计谋协作,加大上市资本培养力度,连续促进范围企业规范化公司制改制事情,鞭策更多企业到境内外资本市场上市挂牌。鼓舞优势上市公司经由过程吞并重组实现范围扩大和财产转型。指导国有企业操纵资本市场施行混淆所有制变革,明显提高国有资产证券化率。撑持齐鲁股权交易中心增设“科技板”。促进济南、青岛国度增进科技和金融分离试点城市建设事情,鼓舞其探究科技和金融分离的新模式和新途径,放慢建成地区科技金融高地。开辟操纵债券市场,鞭策企业刊行公司债、企业债和各种债权融资东西,主动开展项目收益债、可转换债券、永续单据、绿色债券等立异产物,鼓舞企业赴境外刊行人民币和外币债券,指导和鞭策中小微企业借助债权东西停止间接融资。探究开展以高收益债为重点的地区债券市场。鞭策基础设施资产证券化,力图在交通运输、电力、口岸、旅游以及都会供水、供暖、污水处理、综合管廊、海绵都会、黑臭水体等重点范畴获得推行使用;探究展开金融资产、知识产权、碳排放权、不动产收益权等企业资产证券化,鞭策实体经济优势转化为本钱合作优势。稳步扩大当局股权投资指导基金范围,指导动员一大批创业风险投资、私募股权投资、并购本钱、财产基金、夹层投资等开展,鞭策构成服务企业全生命周期的多元化基金业态。鞭策私募基金标准开展。标准开展信任、银行理财、资产管理等投融资东西。
 

  3.放大保险服务功用。大力发展科技保险、名誉保险、涉农保险、民生保险、责任保险等重点保险业务,提拔实体经济风险保障程度。鼓舞保险机构开辟首台(套)严重技术装备、枢纽研发装备的财产保险、产物责任保险、产物质量保证保险、专利保险等产物。加大出口名誉保险对自立品牌、自主知识产权、战略性新兴产业撑持力度。推行小额贷款包管保险,为小微企业、“三农”和创业者供给名誉增级。片面展开国度补助农业险种,逐渐扩大地方特色农产品保险笼盖范畴,主动鞭策农产品目的价钱保险、气候指数保险、收益保险等产物和服务立异。鼓舞保险机构与当局协作开辟具有地方特色的民生保险产品。开展多样化安康保险服务。完美城乡居民大病保险政策和管理办法,探究展开城镇职工大病保险,提高大病保险保障程度。夺取展开住房反向典质养老保险试点和个税递延型贸易养老保险试点。大力发展与公家长处干系亲密的环境污染、食品安全、医疗义务、医疗不测、练习安全、校园安全等范畴责任保险。展开区域性巨灾保险试点,逐渐成立多层次巨灾风险分离机制,构建灾害性突发事件保障制度。探究成立保险资金与立异创业投资对接机制,经由过程与当局主导设立的股权投资指导基金协作或增强增信包管撑持等方法,指导保险资金投向创业投资、私募股权和立异企业。探究鞭策保险业与银行、证券期货等行业在更广范畴和更深条理的协作,实现保险业从供给单一保险产品的传统运营模式向供给综合保险服务的立异运营模式改变。
 

  4.增进普惠金融开展。完美乡村地域金融基础设施,优化乡村付出结算情况。立异基于自助机具、助农金融服务点、网上银行、手机银行等的金融服务,提拔城乡居民一样平常金融服务便当化水平。革新晋级网点服务装备设备,促进电子渠道无停滞服务建立,为农民工、下岗失业者、残障人士等弱势和特别群体供给愈加相宜、便利和有威严的金融服务。加大金融扶贫力度,增强金融与财税、财产等政策和谐共同,用好支农再贷款和扶贫再贷款以及各类政策性贷款撑持扶贫事情,完美商业性金融综合服务,精准对接脱贫攻坚多元化融资需求,实在加强扶贫金融服务的精准性和有效性,为提早完成扶贫使命供给强有力的金融支持。
 

  (二)鞭策处所金融机构转型开展。
 

  1.鞭策恒丰银行施行综合化变革。在明了股权的基础上增资扩股,完美公司治理构造;健全业务治理系统,优化业务构造规划,探究以产物条线和利润为中心变革构造架构;完美本钱管理机制,精确施行会计核算。夺取到2020年底,恒丰银行业务范围进入全国性股份制银行第二梯队,并实现上市。
 

  2.增进都会商业银行做精做细。撑持都会商业银行谨慎展开综合运营,加强单体综合实力。鞭策3-5家机构率先上市或挂牌。指导都会商业银行增强本钱结合和业务协作,完美治理构造和风险掌握机制,提拔抗风险才能和团体竞争力。鞭策都会商业银行强化服务处所、服务中小、服务社区的市场定位,放慢向县域、社区延长分支机构,立异服务产物和盈利模式,建立专业化、本地化的佳构银行。
 

  3.阐扬乡村中小金融机构感化。鞭策省农信社结合社履职转型,淡出行政管理,强化服务功用。鞭策全省乡村商业银行完美治理构造,强化内控机制建立,立异产物和服务,更好撑持“三农”和县域中小企业开展。撑持村镇银行在州里布设网点、拓展业务。
 

  4.夯实非银行金融机构开展根底。指导信托公司回归信任主业,更好阐扬在新型产权制度、社会民生范畴、财产管理等方面的功用优势。完美财政公司各项机制建立,强化内部管理,撑持企业集团提拔开展质量,增进财产整合晋级。夺取设立更多金融租赁公司、消耗金融公司、汽车金融公司等非银行金融机构。
 

  5.撑持证券运营机构转型晋级。鞭策省内证券运营机构在进一步做大做强相对优势业务的同时,大力发展立异业务、买方业务,逐渐实现传统掮客业务向财产管理转型,投资银行业务向买卖型投资银行转型。撑持中泰证券公然刊行上市,夺取打造成为具有自立立异才能和综合竞争力、各类专业化证券业务协同开展的一流证券公司。
 

  6.提拔期货运营机构服务才能。撑持鞭策期货公司展开吞并重组,提高行业集合度。撑持鲁证期货开辟国际市场,为省内企业到场国际衍生品市场供给更好平台。指导招金期货和中州期货施行股份制革新,经由过程挂牌上市扩大本钱实力,拓宽开展空间。撑持中小期货运营机构差同化、专业化、特征化开展,满意实体经济多样化的风险管理需求。
 

  7.完美保险及中介机构服务体系。撑持泰山财险等处所法人保险公司倡议设立保险资产管理公司,服务全省经济发展。吸引各种本钱倡议或参股设立总部在山东省的法人保险公司,撑持设立区域性、专业性保险公司,鼓舞国内外保险专营机构、地域总部和本能机能中心入驻我省。开展互相保险、自保公司等新型市场主体,启动乡村保险相助社的试点工作。优化保险中介市场构造,提拔保险中介机构的专业技术服务才能,指导各种保险中介机构规范化、专业化、规模化、集约化开展。
 

  8.探究促进金融机构综合化运营。适应金融混业经营发展趋势,撑持有条件的法人金融机构促进金融近代集团组建事情,提拔处所金融业团体实力和服务才能。分离国有企业变革,鞭策省属国有企业打造金融业务板块,整合金融机构和处所金融构造股权。支持有实力的民营企业发展财产金融集团,实现产融分离。主动引进国内外金融近代集团到我省设立机构、规划业务。
 

  (三)开展强大新兴金融业。
 

  1.深化新型农村协作金融变革试点。总结新型农村协作金融试点经历,逐渐扩大试点范畴,稳妥有序地在全省推开。力图到2017年年底,开端成立与我省农业乡村开展相适应、运转标准、羁系有力、效果较着的新型农村协作金融框架。
 

  2.鞭策小额贷款行业立异开展。指导小额贷款公司细分市场、找准定位,实在阐扬“小额、分离、便利”优势,经由过程管理模式、风控模式、服务产物立异,不竭加强服务实体经济才能。
 

  3.提拔融资包管行业服务才能。阐扬好融资包管机构股权投资基金的引领动员感化,加大“四个一批”(增资扩股做大一批,重组结合做强一批,提高尺度改制一批,严厉羁系裁减一批)落实力度,提拔融资包管行业范围实力和服务才能。掌握好融资包管的准大众产物性子,出力构建政策性和当局性融资包管系统。撑持省再包管集团增资扩股。
 

  4.标准开展民间融资机构。增强标准指导,鼓舞民间本钱管理公司逐渐提高股权投资比例,更好撑持立异创业。探究民间融资注销服务机构可复制可推行运营模式。阐扬好山东省民间融资机构协会感化,增进行业自律开展。
 

  5.完美地区股权交易市场服务功用。增强计划指导,撑持齐鲁股权交易中心和青岛蓝海股权交易中心错位合作、差同化开展,夺取到2020年,将齐鲁股权交易中心开端建成以本钱要素为特性的中小企业投融资平台和金融综合交易平台,将青岛蓝海股权交易中心打造成为财产管理特征凸起、合适中小企业培养生长的金融综合服务平台,地区股权交易市场挂牌企业打破2000家。
 

  6.强化培养新型本钱要素市场。放慢权益和资产的本钱化,增进各种本钱要素有序顺畅流转。鞭策山东金融资产交易中心立异产物和服务,增进处所金融资产有用设置,建立在全国有影响力的资产交易平台。撑持乡村产权、陆地产权、能源情况、文明产权等交易中心拓宽市场范畴和买卖种类,展开金融服务立异,动员相干财产开展。兼顾计划新设市场规模数目和地区规划,探究搭建全省知识产权、航运等交易平台。
 

  7.公道开展多样化商品和场外衍生品市场。深化与各期货交易所计谋协作,鞭策新设以我省为基准交割地的期货种类,增设期货交割库,鞭策展开期堆栈单质押融资和套期保值服务。兼顾展开介于现货与期货之间的大宗商品交易试点。鞭策临沂国际商品交易中心、日照大宗商品交易中心打造具有天下影响力的综合性大宗商品交易场所;鞭策石油、石油配备、橡胶轮胎等专业性大宗商品交易平台做精做专做强;稳妥展开畜牧、陆地产物、农产品、药品、白酒、再生资源等范畴试点工作。鞭策大宗商品交易市场探究“电子商务+当代物流+供给链融资”运营模式,供给订价、商业、物流、套期保值、供给链融资等系列服务。组建标准高效、风险可控的全省统一注销结算服务平台,逐渐阐扬开户、注销、结算、资金羁系、统计监测等功用感化。鼓舞期货公司到场多层次衍生品市场体系建立。标准开展期货、期权OTC市场。
 

  8.鞭策互联网金融健康发展。鞭策有条件的处所设立互联网金融财产会聚区。研讨撑持互联网金融标准开展的指点定见。在清算整理基础上,撑持金融机构、处所金融构造、优良电商等依托本身优势倡议设立网络假贷等互联网金融平台。筹建互联网金融协会,订定自律条约和行业标准,增进行业自律开展。兼顾促进互联网私募股权融资试点,开展构成一批有用满意群众立异创业需求、具有较强专业化服务才能的互联网私募股权融资平台。
 

  9.放慢开展金融中介组织。大力发展金融软件企业和金融外包服务。撑持山东城商行同盟公司阐扬好平台感化,为处所中小银行业金融机构供给信息科技服务。培养开展征信市场。鼎力引进培养管帐、审计、法令、资产评估、资信评级、证券征询、保险经纪等服务构造,构建与国际接轨的专业化金融中介服务体系。
 

  (四)深化探究金融对外开放新模式。
 

  1.促进自贸区金融立异。在复制推行国度已有自贸试验区金融立异功效的同时,主动策划山东的立异政策,探究促进跨境人民币利用、投融资便当化、本钱项目可兑换,力图在金融“引进来”“走出去”上实现较大打破。依托中韩自贸区,放慢鞭策鲁韩金融协作,稳步扩大我省企业借入在韩人民币资金范围,探究中韩双方展开股权众筹融资试点,探究鞭策我省股权市场和韩国柯斯达克市场协作途径。
 

  2.深化拓展地区金融协作。增强对“一带一起”建立的金融服务。鼓舞我省具有条件的金融机构在“一带一起”沿线国度和地域停止业务规划。促进金融协作示范区和金融服务产业园区计划建立。增强与环渤海地域、港澳台的金融交换协作。
 

  3.增强“走出去”金融服务。扩大人民币在跨境商业和投资中的利用,施行全口径本外币跨境融资宏观谨慎管理,扩大融资渠道。促进跨国公司资金集合运营业务和跨境电子商务开展。稳妥有序促进本钱项目有序开放。撑持企业在国际资本市场融资。指导金融机构经由过程并购贷款、债券、基金等情势,为“走出去”企业供给持久资金撑持,标准境外业务协作。立异出口名誉保险产品,大力发展海外投资险。指导外贸企业提高使用衍生品东西的避险认识和程度。
 

  4.优化金融资本规划。鞭策济南市依托区位、科技文明资源丰富、信息产业和服务业兴旺等优势,在打造金融核心区、培养引进金融机构和人材、开展新型金融业态等方面加大工作力度,重点开展科技金融、文明金融、互联网金融等,打造立异创业金融服务中心。撑持和辅佐青岛市夺取先行先试政策,优化金融人材、名誉、法制、资讯、社会服务情况,稳步促进具有中国特色的财产管理中心建立。研讨订定进一步增进县域金融立异开展的政策措施,鞭策试点县(市)量体裁衣展开金融立异,实时总结推行好的经历做法,加强树模动员感化。
 

  (五)完美金融风险防备处理和羁系机制。
 

  1.强化金融风险监测预警。完美风险监测预警机制和风险应急预案,优化风险处理流程。亲密存眷经济结构调解和化解过剩产能历程中能够呈现的各种风险隐患,深入开展重点行业和范畴金融风险隐患排查。强化全行业风险管控义务,完美舆情监测和陈述轨制,提高突发事件危急公关处置才能。
 

  2.健全风险管控和化解处理机制。优化大额授信结合管理机制和债权人委员会轨制,完美异地授信管理制度,避免歹意合作和随便抽贷。订定施行化解包管圈风险的一揽子政策和长效机制。在契合政策要求的前提下,鞭策银行业金融机构探究展开“债转股”试点。阐扬处所金融资产管理公司功用感化,指导和撑持银行业金融机构加大不良贷款核销力度。依法严峻冲击不法集资、不法证券期货、资本市场黑幕买卖、金融欺骗等金融犯罪活动。成立完美各级当局、羁系部分、行业自律构造、金融机构应急联动机制,防备金融风险跨市场、跨区域通报,守住不发作区域性金融风险的底线。
 

  3.鞭策金融监管方法立异。根据铺开前端、存眷后端的变革标的目的,加大简政放权力度,简化行政许可法式,削减审批环节,立异羁系东西和手腕,提高金融市场羁系服从。改良金融市场举动羁系,完美现场查抄、非现场羁系等事情机制,严峻查处违法违规运营举动,标准市场竞争次序。完美金融信息表露轨制,强化金融行业协会自律、维权、和谐、服务本能机能,阐扬金融消费者和社会公众监视感化,构成更大的羁系协力。
 

  4.完美金融监管和谐机制。促进处所金融监管队伍建设,科学提拔处所金融监视管理局羁系才能。增强金融监管部分之间的和谐共同,科学掌握中央金融监管和处所金融监管的职责和干系,成立按期羁系相同合作机制,构成各司其责、分工协作的监督管理机制和风险处理机制。
 

  5.增强金融消费者权益庇护。强化金融机构的主体义务,完美金融机构内部轨制和管理流程,片面落实消费者权益庇护的各项划定。探究成立中央驻鲁金融管理机构和地方政府金融消费者权益庇护和谐机制、跨范畴的金融消费者权益争议处置和羁系法律协作机制。建立健全金融服务尺度,完美金融消耗风险提醒轨制和金融消费者个人信息庇护轨制,健全金融消耗纠葛多元化处理机制,庇护金融消费者合法权益。
 

  (六)强化金融生态环境建立
 

  贯彻落实《山东省处所金融条例》。和谐法院成立金融审判庭或金融专业合议庭,有用阐扬仲裁机构感化,为金融业缔造优良司法情况。放慢促进全省社会名誉系统建立,开展第三方名誉服务构造,构建社会化名誉信息同享平台,不竭优化社会名誉情况。进一步做好金融研讨征询和人材事情,增进当局和社会化平台深度交融,阐扬金融研讨机构功用感化。加大金融常识提高力度,加强社会公众金融认识。扩大金融宣扬,为全省金融业开展营建优良的言论气氛。
 

  抄送:省委各部门,省人大常委会办公厅,省政协办公厅,省法院,省检察院。各民主党派省委。


 

山东省人民政府办公厅2016年9月18日印发

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